Wisconsin senatörleri, kripto ATM dolandırıcılıklarını önlemeyi amaçlayan eş yasa tasarısı sundu

ABD’nin Wisconsin eyaletindeki yasama üyeleri, kripto ATM’leri üzerinden gerçekleşen dolandırıcılıkları engellemeyi amaçlayan, alt mecliste daha önce sunulan yasa tasarısına eşlik etmesi için Senato’da bir tasarı sundular.

Senatör Kelda Roys ve altı Demokrat meslektaşı, Pazartesi günü Demokrat Temsilci Ryan Spaude tarafından 31 Temmuz’da sunulan Meclis Tasarısı 384’e eş yasa tasarısı olarak Senato Tasarısı 386’yı sundu.

Önerilen aynı metinlerde, kripto ATM veya kiosk işletmecilerinin eyalette faaliyet gösterebilmeleri için para transferi lisansına sahip olmaları ve kullanıcılarının isim, doğum tarihi, kimlik numarası, adres ve e-posta gibi bilgilerini toplamaları gerekecek.

Her iki mecliste aynı tasarının sunulması, bir tasarının yasalaşma ihtimalini artırmak ve yasama sürecini hızlandırmak için kullanılan bir taktiktir; çünkü her iki meclis tasarıyı eş zamanlı olarak inceleyebilir.

Wisconsin, kripto ATM kullanıcılarını uyarmayı hedefliyor

Tasarılar kapsamında, kripto ATM işletmecileri müşterilerinden pasaport veya sürücü belgesi gibi resmi bir kimlik belgesi alacak ve müşterinin fotoğrafını çekecek.

İşletmeciler, her işlem için müşterinin kimliğini doğrulamak zorunda olacak ve kullanıcıların günlük işlem limiti 1.000 dolar değerinde olacak.

Tasarılar, dolandırıcılık riski konusunda uyarı etiketlerinin “müşterinin görüş alanı içinde” olacak şekilde makinenin ön yüzüne yerleştirilmesini zorunlu kılıyor.

Kripto ATM’leri genellikle çevrimiçi kripto borsalarına kıyasla çok daha yüksek ücretler alıyor ve tasarılar, işletmecilerin müşterilerden alabileceği ücretleri sabit 5 dolar veya işlem değerinin %3’ü olarak sınırlandırmayı öneriyor; hangisi yüksekse o geçerli olacak.

İşletmeciler ayrıca, ATM’nin dolandırıcılık amacıyla kullanılması durumunda, örneğin dolandırıcıya yapılan işlemlerde veya kolluk kuvvetlerinin işlemin dolandırıcılık olduğunu 30 gün içinde bildirmesi halinde, müşterilere tam geri ödeme yapmak zorunda olacak.

FinCEN’den kripto ATM dolandırıcılıkları uyarısı

4 Ağustos’ta ABD Hazine Bakanlığı’na bağlı Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), finansal kurumlara kripto ATM’ler üzerinden gerçekleştirilen şüpheli işlemleri bildirmeleri çağrısında bulunan bir bildiri yayımladı.

FinCEN Direktörü Andrea Gacki, “Suçlular, mağdurlardan para çalmak için durmaksızın çalışıyor ve CVC (dönüştürülebilir sanal para) kioskları gibi yenilikçi teknolojileri kötüye kullanmayı öğrendiler” dedi.

FinCEN, kripto ATM’ler aracılığıyla gerçekleştirilen başlıca üç yasa dışı faaliyetin dolandırıcılık, siber suç ve uyuşturucu kaçakçılığı olduğunu belirtti.

İlgili:  

Ajans ayrıca, kötü niyetli kişilerin banka çalışanı, teknik destek uzmanı veya müşteri hizmetleri temsilcisi gibi davranarak dolandırıcılık yaptığı vakalarda yaşlıların daha savunmasız olduğunu doğruladı.

Kripto ATM’lere küresel çapta sıkı denetim

Kripto ATM’leri, suç amaçlı kullanımları nedeniyle dünya genelinde düzenleyicilerin odak noktası haline geldi.

17 Temmuz’da , kara para aklama ve suç finansmanında kullanımları nedeniyle kripto ATM’lere karşı önlemler aldı.

Birleşik Krallık da kripto ATM’lerine karşı sert önlemler aldı; Temmuz ayında güneybatı Londra’da iki kişiyi kara para aklama ve yasa dışı kripto borsası işletmek suçlamalarıyla tutukladı ve ATM’lere el koydu.

Detroit, Michigan dışındaki küçük bir kasaba olan Grosse Pointe Farms, kasabada kripto ATM olmamasına rağmen yasak getirdi.

Dergi: