DC Başsavcısı, Athena Bitcoin’i Gizli Ücretler İddiasıyla Dava Etti

Washington, DC Başsavcılığı, kripto para ATM işletmecisi Athena Bitcoin’e karşı, şirketin dolandırıcılıkla bağlantılı olduğunu bildiği mevduatlardan gizli ücretler aldığı ve yeterli dolandırıcılık karşıtı koruma önlemleri uygulamadığı iddiasıyla dava açtı.

DC Başsavcısı Brian Schwalb, Pazartesi günü yaptığı açıklamada, Athena Bitcoin’deki ilk beş ayda yapılan mevduatların %93’ünün “doğrudan dolandırıcılık sonucu” olduğunu belirtti ve firmanın iade yapmama politikasını eleştirerek, bunun mağdurların açıklanmayan ücretler ve dolandırıcılık zararlarını geri almasını engellediğini söyledi.

“Athena, makinelerinin esasen dolandırıcılar tarafından kullanıldığını biliyor ancak büyük gizli işlem ücretlerini almaya devam edebilmek için görmezden gelmeyi tercih ediyor.”

Bu gelişme, kripto ATM’lerine yönelik daha geniş çaplı bir baskının ortasında gerçekleşiyor. FBI, 2024 yılında yaklaşık 246 milyon dolarlık kaybın bu kiosklar aracılığıyla gerçekleştiğini bildirdi. Arizona, Colorado ve Michigan da dahil olmak üzere en az 13 eyalet, potansiyel zararları azaltmak amacıyla işlem limitleri uygulamaya koydu.

Athena, yorum talebine hemen yanıt vermedi.

Athena’nın gizli ücretlerden altı haneli kazanç sağladığı iddiası

Mahkeme dosyasında, Schwalb’un ofisi Athena’nın işlem başına %26’ya varan tüketici ücretleri aldığı ancak “bu ücretleri sürecin hiçbir aşamasında açıkça belirtmediğini” iddia etti.

Ofis, Athena’nın Hizmet Şartları’nda “İşlem Hizmeti Marjı” ifadesine atıfta bulunarak kullanıcıları yanılttığını, ancak “ücret” kelimesinin hiç geçmediğini savundu.

Athena, yanıltıcı ve haksız ticari uygulamalarda bulunmak ve savunmasız yetişkinleri korumaya yönelik yasaları, ihmal ve finansal sömürü yasalarını ihlal etmekle suçlandı.

Başsavcılık ofisine göre Athena, Mayıs-Eylül 2024 arasında DC’de faaliyet gösterdiği ilk beş ayda, çoğu savunmasız veya yaşlı olan dolandırıcılık mağdurlarından “açıklanmayan ücretler olarak yüzbinlerce dolar kazandı.”

Dava dosyasına göre mağdurların ortalama yaşı 71, işlem başına ortalama kayıp ise 8.000 dolar olarak belirtildi. Dosyada, bir DC sakininin Athena kiosku aracılığıyla gerçekleştirilen bir dolandırıcılıkta 98.000 dolar kaybettiği iddia edildi.

Schwalb’un ofisi, Athena’nın “etkisiz denetim” uyguladığını ve bunun “kontrolsüz bir yasa dışı uluslararası dolandırıcılık işlem hattı” yarattığını savundu.

“Athena, mağdurların hayat birikimlerini dolandırıcı gerekçelerle makinelerine yatırmaya zorlandığı, yanıltıldığı ve manipüle edildiği işlemlere izin verdi ve bundan kâr sağladı.”

Kripto ATM’lerinde dolandırılmamak için alınacak önlemler

Schwalb’un “avcı davranışlar” olarak tanımladığı durumlardan korunmak için, kripto ATM kullanıcılarının tanımadıkları birinden, özellikle de rastgele iletişim kuran birinden gelen taleplere karşı dikkatli olmaları öneriliyor.

İlgili:

Dolandırıcılar genellikle kendilerini kripto teknik destek uzmanı olarak tanıtarak mağdurun fonlarının risk altında olduğunu iddia eder veya düşük riskle yüksek kazanç vaat eden bir trader olarak ortaya çıkarlar.

Rastgele gelen taleplere karşılık vermemek ve iddia ettikleri kurum veya kişiyle resmi kanallar üzerinden iletişime geçmek önemlidir.

ABD’de şu anda CoinATMRadar’a göre sayıda kripto ATM bulunuyor. Bitcoin Depot, %27,6 ile en büyük paya sahipken, CoinFlip ve Athena sırasıyla %13,6 ve %13 paya sahip.

Banka sektöründe açıklanmayan ücret skandalları yaygın

DC başsavcısının iddia ettiği gibi ücretlerin açıklanmaması, tarih boyunca banka sektöründe yaygın bir sorun olmuştur.

Federal Mevduat Sigorta Kurumu (FDIC), Discover Bank’ı Nisan ayında müşterilerden fazla alınan yaklaşık 1,2 milyar dolarlık ücretleri iade etmeye zorladı. Wells Fargo ise Aralık 2022’de ipoteklerde yasa dışı ücretler ve faiz tahakkuk ettirdiği gerekçesiyle 3,7 milyar dolar ceza ödemekle yükümlü kılındı.

Bank of America da 2023 yılında “gereksiz ücretler” tahsil ettiği için 250 milyon doların üzerinde para cezası aldı.

Dergi: