Tayland Vatandaşları Donmuş Banka Hesaplarıyla Uyanıyor: Bitcoin İster misiniz?

Masum insanlar ve işletmeler, Tayland bankalarının hafta sonu dolandırıcıların “posta güvercini” olarak kullandığı şüpheli milyonlarca hesabı dondurmasıyla çapraz ateşte kaldı.

Ülke genelindeki operasyon Ağustos ayında başladı ve hafta sonu gelen raporlara göre bankalar üç milyon hesabı dondurdu ve Krallık’taki tüm banka müşterilerine günlük para transferi limitleri getirdi.

Ancak Siber Suç Soruşturma Bürosu (CCIB), Bangkok Post’a göre, dolandırıcıların çalınan parayı aklamak için yeni yöntemler benimsemesi nedeniyle masum çevrimiçi satıcıların ve tüccarların banka hesaplarının da dondurulduğunu Pazar günü bildirdi.

Bu arada Tayland Merkez Bankası, yetkililerin operasyonu genişleterek posta güvercini hesapları araştırmasıyla daha fazla kişinin hesaplarının dondurulabileceğini açıkladı.

“Halkı paniğe kapılmamaya çağırıyoruz. Dondurma işlemi sadece geçicidir ve kontroller sonucunda herhangi bir yanlışlık bulunmadığında kaldırılacaktır,” dedi Dijital Ekonomi ve Toplum Bakanlığı sekreteri Wisit Wisitsora-at Pazartesi günü. Ayrıca ticari bankaların şüpheli fonları en fazla üç gün süreyle askıya alabileceğini, polisin ise bu süreyi yedi güne kadar uzatabileceğini ekledi.

The Bank of Thailand just froze 3 million bank accounts overnight & capped transfers at $1.3k–$5.5k/day to fight scams.

You can’t freeze bitcoin.

— Sasha Hodder (@sashahodler)

Çin bağlantılı dolandırıcılar, genellikle komşu ülkelerde bulunan, bu yıl Tayland’ı çevrimiçi dolandırıcılıklarla hedef aldı ve sosyal mühendislik saldırılarıyla kurbanları tuzağa düşürdü.

Bu ayın başlarında Tayland Polisi, çağrı merkezi çetelerini çökertme çabaları kapsamında Japonya ve Hindistan ile tam zamanlı ortak operasyon başlattı.

Yabancılar Hedefte

Ülkede yaşayan yabancılar, son zamanlarda banka hizmetlerinden mahrum bırakılmak veya hesaplarının kilitlenmesiyle ilgili sosyal medya ve çevrimiçi forumlarda yoğun şekilde şikayette bulundu.

Bazıları belirli bankalardaki hesaplarının haftalarca keyfi olarak dondurulduğunu veya kısıtlandığını belirtti. Yabancı sakinler artık yerel bankalarında biyometrik kayıt yaptırmak ve mobil uygulamalar üzerinden büyük işlemler yapabilmek için sıkı Müşterini Tanı (KYC) prosedürlerini takip etmek zorunda.

Bitcoin Çözüm Olabilir

“Ücretsiz Bitcoin reklamı için teşekkürler, Tayland Merkez Bankası,” dedi kripto ve teknoloji yatırımcısı Daniel Batten haberlere yanıt olarak.

“Bu uluslararası bir haber olmalı. Bitcoin’e şükürler olsun,” dedi Tayland Bitcoin Öğrenme Merkezi’nden Jimmy Kostro.

İlgili:

Ancak, etkilenen Tayland sakinleri mevcut yasalar altında sorun yaşayabilir. Bitcoin ve kripto paralar Tayland’da popülerliğini korusa da, merkez bankası dijital paraların ödeme aracı olarak kullanımını yasakladı.

Tayland Merkez Bankası Çözüm İçin Görüşmelerde

50.000 baht ($1.570) limitleri, dolandırıcıların posta güvercini hesapları kullanarak gerçekleştirdiği çağrı merkezi dolandırıcılığı dalgasına yanıt olarak Ağustos ayında ülke genelindeki tüm bankalarca uygulamaya kondu.

Bazı satıcılar, hesap sahiplerinin olası dondurmalardan korkarak fon çekmeleri nedeniyle QR ödemelerini geçici olarak kabul etmeyi durdurdu.

Artan kamu endişeleri arasında, Tayland Merkez Bankası, hesap dondurma süreci ve kanunlara uygun hesap sahipleri için transfer limitleri konusunda CCIB ile görüşmeler yaptı.

Dergi: