Coinbase, İrlanda’da İşlem İzleme Hataları Nedeniyle 24,7 Milyon Dolar Para Cezasını Ödedi

ABD merkezli kripto borsası Coinbase’in Avrupa iştiraki Coinbase Europe Limited, 2021-2022 yılları arasında işlem izleme sistemindeki teknik arızalar nedeniyle İrlanda Merkez Bankası ile 21,5 milyon euro (24,7 milyon dolar) tutarında bir uzlaşmaya vardı.

Perşembe günü yayımlanan bir blog yazısında Coinbase, kodlama hatalarının borsanın dahili uyumluluk yazılımının bazı işlemleri şüpheli faaliyet açısından yalnızca kısmen taramasına neden olduğunu belirtti. Şirket, sorunu iç testler sırasında tespit ettiğini, birkaç hafta içinde düzelttiğini ve daha sonra etkilenen tüm işlemleri gözden geçirdiğini açıkladı.

Coinbase Europe, inceleme döneminde işaretlenen 185.000 işlemden yaklaşık 15 milyon dolar değerindeki işlemlerle ilgili yaklaşık 2.700 şüpheli işlem raporu sundu. Şirket, bu raporlamaların yasa dışı faaliyetleri doğrulamadığını, ancak İrlanda Kara Para Aklamayı Önleme (AML) yasaları gereği yapıldığını belirtti.

İrlanda Independent gazetesinin bir haberine göre, bu işlemlerin değeri 202 milyar doları aşarken, bu işlemler Coinbase Europe işlemlerinin yaklaşık %31’ini oluşturdu.

İlgili:

Coinbase, cezanın ardından uyumluluğu sıkılaştırıyor

Merkez bankası, para cezasını Coinbase’in 2021-2024 yılları arasında İrlanda’daki ortalama yıllık gelirine göre belirledi; bu gelir yaklaşık 480 milyon dolar olarak tahmin ediliyor.

Kayıtlı bir sanal varlık hizmet sağlayıcısı olarak Coinbase, potansiyel kara para aklama risklerini tespit edip raporlayan sistemleri sürdürmekle yükümlüdür. Sorun, Coinbase’in 21 izleme “senaryosundan” beşinde bulunan üç kodlama hatasından kaynaklandı; bu hatalar, özel karakterlerle ayrılmış bazı kripto adreslerini tarayamadı.

Coinbase, benzer hataların önüne geçmek için İşlem İzleme Sisteminin test ve denetimini geliştirdiğini açıkladı. Bu güncellemeler, dağıtımdan önce daha sıkı incelemeler, genişletilmiş senaryo testleri ve gelişen yüksek riskli faaliyetleri tespit etmek için sürekli iyileştirmeleri içeriyor.

“Coinbase, etkili AML prosedürlerinin önemini kabul ediyor ve AML mevzuatı ile düzenleyici rehberlik kapsamındaki yükümlülüklerimizi çok ciddiye alıyoruz,” dedi şirket.

İlgili:

Coinbase’in İrlanda’daki genişlemesi

Coinbase, 2018 yılında İrlanda’ya giriş yaptı. 2019’da borsa, ülkede lisans alan “birkaç şirketten biri” oldu.

2023 yılında Coinbase, tüm 27 AB üye devletinde faaliyet gösterebilmesini sağlayacak düzenlemenin yürürlüğe girmesinden önce lisans başvurusunda bulundu.

Dergi: